최근 미국과 유럽 등 해외 상업용 부동산 가격이 급락한 가운데 국내 금융회사의 해외 부동산 투자 중 약 2조5000억원 규모가 부실 우려가 있는 것으로 나타났다.
금융감독원에 따르면 국내 금융권의 해외 부동산 대체투자 잔액은 지난해 9월 말 기준 56조4000억원으로 집계됐다. 이는 금융권 총자산(6800조9000억원)의 0.8% 수준이다.
보험사가 31조9000억원으로 전체 투자 잔액의 56.6%로 가장 큰 비중을 차지했다. 이어 은행권 10조1000억원(17.9%), 증권사 8조4000억원(14.9%), 상호금융 3조7000억원(6.6%), 여전 2조2000억원(0.5%), 저축은행 1000억원(0.2%)의 순서였다.
지역별로는 북미가 34조5000억원(61.1%)으로 가장 많고, 유럽 10조8000억원(19.2%), 아시아 4조4000억원(7.9%), 기타 6조6000억원(11.8%)이었다.
만기별로는 올해 중 만기가 도래하는 규모가 12조7000억원(22.5%)에 달했다. 2030년까지 만기 도래하는 규모는 43조7000억원(77.5%)이었다.
금감원은 지난해 9월 말 기준 금융회사가 투자한 단일 사업장(부동산) 35조8000억원 중 2조3100억원(6.46%)에서 기한이익상실(EOD) 사유가 발생했다고 밝혔다. 기한이익상실은 선순위 채권자에 대한 이자·원금 미지급, 자산가치 하락에 따른 주택담보대출비율(LTV) 조건 미달 등의 사유로 인해 대출금을 만기 전에 회수하는 것을 일컫는다.
금감원이 지난해 6월 말 기준으로 공개한 자료에선 EOD 사유가 발생한 규모가 1조3300억원(전체 사업장의 3.7%)이었다. 석 달 새 약 1조원 급증했다.
자산 유형별 기한이익상실 발생 규모는 오피스가 9300억원으로 가장 많았다. 이어 호텔 1100억원, 상가 1200억원이었다.
금감원은 지난해 9월 이후 3건의 EOD가 추가로 확인돼 2월 현재 EOD 사유가 발생한 규모는 2조4600억원(사업장 28곳)으로 늘었다고 밝혔다. 금감원은 "해외 선진국의 재택근무 정착 및 고금리 지속 등에 따라 EOD 발생 자산이 증가하는 등 투자자산 부실화 가능성이 커졌다"고 설명했다.
금감원은 단일 사업장 투자 이외에 복수 자산(복수의 부동산 자산에 투자하는 블라인드 펀드 등) 투자액 20조5000천억원까지 포함한 원금 대비 손실률을 5.9%로 집계했다.
